Richiesta chiarimenti n. 1:

Si chiede di confermare che tutta la documentazione da presentare in sede di partecipazione di gara possa essere sottoscritta da soggetto facoltizzato munito dei necessari poteri ad intervenire in rappresentanza dell'impresa ai sensi e per gli effetti di delibera del Consiglio di Amministrazione, senza che ciò costituisca motivo di esclusione.

Richiesta chiarimenti n. 2:

Nel comma 10 dell’art. 8 dello schema di convenzione si indica quanto segue: “Il Tesoriere si impegna a garantire l’accettazione, presso la filiale in cui viene svolto il servizio di tesoreria o in altra filiale scelta dall’Ente, delle monete derivanti dall’incasso dei parcometri relativamente ai parcheggi a pagamento situati all’interno del territorio comunale”.

Si chiede di quantificare l’importo totale annuo delle monete derivanti dall’incasso dei parcometri.

Richiesta chiarimenti n. 3:

Con riferimento al servizio POS previsto ai commi 7, 8 e 9 dell’art.4 dello schema di convenzione, si chiede se le commissioni calcolate in percentuale sul transato POS debbano intendersi a titolo oneroso o a titolo gratuito per l’Ente.

Richiesta chiarimenti n. 4:

Con riferimento al Punto D – Servizi aggiuntivi indicato nella relazione tecnico-illustrativa, si chiede il numero delle postazioni POS pagoPa aggiuntive rispetto alle 5 postazioni POS richieste nello schema di convenzione.

Richiesta chiarimenti n. 5:

Si richiede l’importo della giacenza media degli ultimi 2 anni di tutti gli eventuali conti aperti fuori perimetro Tesoreria Unica.

Richiesta chiarimenti n. 6:

Si chiede se l’ente ha attivi servizi di riscossione tramite SDD, e in questo caso il tipo di entrata ed il numero di disposizioni presentate negli ultimi due esercizi finanziari.

Richiesta chiarimenti n. 7:

Si chiede se siano presenti titoli e valori amministrati dal Tesoriere, e in tal caso di quale tipologia ed importo.

Richiesta chiarimenti n. 8:



Con riferimento all’art. 4 comma 6 e all’art. 5 comma 3 dello Schema di convenzione, si chiedono chiarimenti in merito agli incassi dell’Ente ed alla loro rendicontazione, in particolare laddove si dice che “ il Tesoriere garantisce lo scambio, con le procedure informatiche in uso all’Ente, di flussi tali da permettere l’acquisizione e la verifica analitica degli incassi registrati” e ad “adeguare i propri sistemi per assicurare la gestione informatizzata delle operazioni di riscossione, uniformandosi alle specifiche tecniche fornite dall’Ente in relazione alle modalità, agli standard ed ai protocolli di comunicazione tra i sistemi informativi di gestione delle entrate e contabili in uso presso l’Ente , alle tipologie e caratteristiche dei dati scambiati , in modo da assicurare l’interoperabilità e la compatibilità con le attuali procedure informatizzare in uso presso l’Ente” . Si chiede se ci si riferisca al servizio di incasso degli avvisi PagoPa attraverso i provvisori di entrata o a particolari servizi di incasso utilizzati dall’Ente con particolari rendicontazioni e modalità di incasso e, in caso affermativo, di quali incassi si tratta.



Richiesta chiarimenti n. 9:



Con riferimento all’art. 5 comma 15 dello Schema di convenzione si chiede conferma che per estratti conto relativi a tutti i conti correnti intestati all’Ente ci si riferisca, per i conti di Tesoreria, ai giornali di cassa giornalieri e alle verifiche di cassa periodiche.



Richiesta chiarimenti n. 10:



Si chiedono maggiori chiarimenti sul servizio di tramitazione (collegamento e interscambio dati con il sistema SIOPE) ovvero se tale servizio deve essere fornito dal Tesoriere o se viene svolto autonomamente dall’Ente o tramite software-house da esso ingaggiata;



Richiesta chiarimenti n. 11



Si chiede chiarimento in merito all’art. 17 comma 1 dello Schema di convenzione sul tema “Garanzie fidejussorie”, ovvero confermare che nel prossimo bando di gara sarà previsto che l’eventuale nuovo tesoriere subentrante si assuma in carico fidejussioni e/o garanzie che fossero ancora in essere dopo il 31.12.2031; e che tale appena detta disposizione, non inserita nello Schema di convenzione presentato in gara, dovrà essere aggiunta in sede di sottoscrizione del contratto.



Richiesta chiarimento n. 12



Riguardo alla posizione debitoria del Comune di Fabriano, si chiede la specifica dei mutui e/o di altri impegni a medio/lungo termine in essere in capo all’Ente, specificandone il debito residuo, la scadenza, l’Istituto concedente e la eventuale vigenza della sospensione dei mutui in virtù di eventuali accordi con il concedente.

Buongiorno,
di seguito le ns richieste di chiarimenti

Domanda 1 - Richiesta Proroga Scadenza Presentazione Offerte

















Considerato che la formulazione della offerta implica per la Banca un iter interno complesso in cui valutare tutti gli aspetti economici e creditizi arrivando ad una specifica delibera interna di approvazione, che caso del vs COMUNE è di competenza della ns Direzione Generale. Verificato che nel bando di gara e nel capitolato ci sono alcuni aspetti da chiarire preventivamente, necessari per la formulazione delle offerte, si richiede lo spostamento di 7 giorni solari della scadenza per la presentazione delle offerte, auspicando che le risposte ai vari quesiti vengano fornite almeno 7 GG lavorativi prima della nuova scadenza delle offerte.



































Domanda 2 – Dati Quantitativi

















Dall’esame della documentazione di gara, non riscontriamo alcuni elementi quantitativi necessari per la formulazione della offerta. Relativamente all’intero esercizio 2025 si richiedono: a) Numero Bonifici esteri fuori circuito SEPA disposti con mandati di pagamento e numero bonifici esteri fuori SEPA incassati; b) Numero dei conti correnti ordinari presso l’attuale tesoriere (diversi dal conto di tesoreria) eventualmente gestiti direttamente dai vs economi o utilizzati per i sistemi di incasso; c) Numero POS fisici attualmente in uso presso l’Ente distinto fa quelli compatibili PagoPA e quelli non compatibili PagoPA;



































Domanda 3 – Struttura Specialistica per Esecuzione Servizio Tesoreria

















Il Disciplinare richiede obbligo della Filiale in Fabriano e l’art.1 comma 1 dello schema di convenzione riporta “Il servizio di tesoreria viene svolto dal Tesoriere presso la filiale di ___ situata in via/Piazza _____, nei giorni e negli orari di apertura al pubblico della banca e comunque in giorni ed orari compatibili con l’ordinario orario di apertura degli uffici comunali”. Considerato che il servizio di tesoreria è oggi svolto con flussi telematici e le operazioni per cassa sono l’eccezione limitate a poche casistiche residuali, si chiede conferma che lo svolgimento del servizio possa essere posto in carico a una struttura specialistica della Banca, certificata ai sensi della normativa ISO 9001 e situata in Italia, dedicata alla gestione operativa dei servizi di Tesoreria e Cassa. I rapporti intestati all’Ente saranno radicati presso la ns Filiale di Fabriano che costituirà comunque punto di riferimento per qualsiasi esigenza dell’Ente stesso e della sua utenza.

















Domanda 4 – Interfaccia web invio OPI in SIOPE+

















L’art.5 dello schema di convenzione sembra richiedere alla nuova Banca tesoriera il rilascio dell’ambiente web per l’invio degli OPI in SIOPE+., in contraddizione con art.2 comma 7. Posto che il servizio di tesoreria è già svolto secondo le regole SIOPE+ della Banca d’Italia (Bankit) tramite la piattaforma web in uso presso l’Ente per l’invio di ordinativi OPI/XML firmati digitalmente, si vuol avere conferma che la nuova Banca Tesoriera, si occuperà di attivare la tratta/collegamento in SIOPE+ fra Banca e Bankit mentre l’Ente si occuperà di attivare la tratta/collegamento fra Comune e Bankit. L’eventuale rilascio della piattaforma web per invio OPI in SIOPE+ , se richiesto dall’Ente, sarà oggetto di separato accordo. La banca tesoriera fornirà cmq un ambiente di remote banking per interrogazione di tutti i conti aperti, invio flussi CBI pagamento netto stipendi, interrogare saldi Bankit, ordinativi eseguiti, ecc.. mentre il giornale di cassa e le ricevute XML di eseguito saranno disponibili nella piattaforma SIOPE+ usata dall’Ente.



































Domanda 5 – Entrate Patrimoniali con flussi SDD creditore

















L’art. 2 comma2 della convenzione indica che “il Tesoriere garantisce il servizio di riscossione delle entrate comunali mediante addebito diretto in conto (S.D.D. – Sepa Direct Debit) senza oneri per il contribuente/cittadino, tranne quelli eventualmente previsti dal suo rapporto di conto corrente “ , senza indicare nessuna altra specifica tecnica. Si vuol aver conferma che tale modalità implica che il Comune carichi, a sua cura e spese, nel ns ambiente di home banking i flussi SDD creditore (ex RID) secondo il tracciato standard CBI. Nello stesso ambiente il Comune riceverà i flussi di eseguito e gli eventuali insoluti. Tale sevizio può essere fornito dalla Banca Tesoriera compresa nel costo del servizio di tesoreria ma al fine della ns corretta quantificazione dei costi si richiede il numero annuo di SDD creditore che potranno essere caricati dal Comune



































Domanda 6 – Liquidazione Interessi annuale

















La liquidazione degli interessi passivi ed attivi per il Comune indicati all’art.19 della convenzione con cadenza trimestrale non è più possibile in base dall’art. 120 TUB così come modificato dal Decr. MEF n.343 del 03/08/16 che ha introdotto la liquidazione annuale degli interessi. Pertanto per l’eventuale utilizzo del fido Anticipazione di Cassa gli interessi vengono addebitati a inizio marzo dell’anno successivo, se l’Ente autorizza l’addebito sul conto (in alternativa può rimborsare la Banca dell’importo dovuto senza alcun addebito sul conto, come qualsiasi altro cliente) mentre per gli eventuali interessi attivi su conti fuori dalla tesoreria unica Bankit, saranno accreditati ad inzio anno successivo. Si vuol aver conferma che in fase di sottoscrizione della convenzione si apporranno le necessarie modifiche alle parti del testo interessate.



Domanda 7 - POS Fisici per PagoPA

















Considerato che il PagoPA è un nuovo sistema di pagamento con regole emanate dell’AGID per la cui attivazione l’Ente deve scegliere preventivamente un Partner Tecnologico per creare il software/ambiente di interfaccia al PagoPA ovvero al Nodo dei Pagamenti a cui poi collegate i POS Fisici compatibili con tale ambiente richiesti dall’Ente. Considerato che l’Ente ha già attivato il PagoPA e ha già quindi un suo Partner Tecnologico (E-Fil srl), si vuol avere conferma che per i POS Fisici collegabili al PagoPA richiesti dall’Ente, i cui canoni mensili e commissioni su transato sono ricompresi nel compenso del servizio di tesoreria offerto, la verifica di compatibilità con il software/ambiente del vs Partner Tecnologico rimane a carico dell’Ente (con eventuali costi a vs carico di adeguamento software).



































Domanda 8 - Partner Tecnologico per PagoPA

















L’art.2 comma 3 e 4 dello schema di convenzione sembra richiedere alla nuova banca tesoriera il ruolo di partner tecnologico per la gestione Avvisi/IUV del nuovo sistema di incasso PagoPA, senza però fornire alcuna altra informazione tecnica/operativa. L’item D della offerta tecnica, pur indicando il ruolo di PSP alle nuova Banca Tesoriera richiede servizi e modalità operative tipiche del Partner Tecnologico per il PagoPA. Considerato che il Comune ha già attivato il PagoPA e ha già quindi un suo Partner Tecnologico (E-Fil srl), si vuol avere conferma che la nuova Banca Tesoriera non è obbligata a svolgere il ruolo di partner tecnologico ruolo che, se richiesto successivamente dall’Ente, sarà oggetto di successivo separato accordo. La nuova Banca Tesoriera potrà invece assumere il ruolo di PSP e consentire il pagamento degli Avviso PagoPA prodotti dall’eventuale vs Partner Tecnologico dell’Ente presso i propri sportelli e fornirà nella descrizione dei provvisori d’entrata riportati nel giornale di cassa quanto ricevuto dai vari PSP (senza alcuna omissione nella descrizione) presso cui i vari cittadini hanno pagato un Avviso PagoPA dell’Ente



































Domanda 9 Gestione Monetato

















L’art.8 comma 10 dello schema di convenzione riporta “Il Tesoriere si impegna a garantire l’accettazione, presso la filiale in cui viene svolto il servizio di tesoreria o in altra filiale scelta dall’Ente, delle monete derivanti dall’incasso dei parcometri relativamente ai parcheggi a pagamento situati all’interno del territorio comunale. Il Tesoriere emette appositi provvisori in entrata corrispondenti all’importo di volta in volta depositato”. Posto che il versamento di monete sfuse presso gli sportelli bancari è una modalità desueta e che implica personale e apparecchiature dedicate non più presenti presso le Filiali delle principali Banche, si vuol avere conferma per il servizio possa essere reso dalla Banca Tesoriera attraverso il l’uso vettori specializzati nel trasporto valori che preleveranno il monetato sfuso presso uno o più uffici del Comune, lo porteranno presso la loro “Sala Conta” dove con l’uso di apposite apparecchiature provvederanno alla contazione ed all’accredito diretto di un conto scelto dal Comune.


































Domanda 10 Dati per Gestione Monetato

















In caso di risposta affermativa alla domanda precedente ed al fine di consentire alla Banca di inserire il servizio di gestione monetato dei parcometri eventualmente fra i servizi aggiuntivi richiesti dall’item E della offerta tecnica, si richiede: a) Conferma che si dovrà contare solo monete o anche banconote; b) In caso di contazione anche di banconote, importo del 2025 degli incassi di banconote del Comune (il monetato è stato già reso pubblico con la risposta ad altro operatore); c) frequenza indicativa (mensile, quindicinale, settimanale) dei ritiri del contante; d) conferma che il ritiro del contante avverrà esclusivamente presso uffici del Comune.

Cordiali saluti

1) In riferimento all’art.2 comma 3 dello schema di convenzione e al criterio di valutazione D) dell’offerta tecnica relativi alla richiesta di svolgimento da parte del Tesoriere del servizio di intermediario finanziario nei pagamenti effettuati tramite il nodo PagoPa, ed in particolare alla richiesta di riconciliazione contabile di tutte le entrate transitate nel nodo PagoPa, essendo possibile la riconciliazione degli incassi solo per l’Intermediario Tecnologico del servizio di incasso e non per il Tesoriere per mancanza di elementi necessari, si chiede conferma che per fornire il servizio richiesto il Tesoriere dovrà rivestire anche il ruolo di Intermediario Tecnologico.















Si chiede altresì conferma che, non essendo nominato Partner tecnologico, l’unico impegno in capo al Tesoriere, così come previsto dalle linee guida Agid, è il trasferimento degli incassi ricevuti dai vari PSP sul conto di Tesoreria generando un provvisorio di entrata per ogni PSP.













































2) In relazione al servizio di incasso tramite piattaforma PAGOPA si chiede di indicare il numero totale annuo degli IUV emessi, il numero con la descrizione dei servizi che transitano in piattaforma.













































3) Con riferimento alle previsioni contrattuali contenute nell’art.2 comma 7 dello schema di convenzione, il quale prevede che il servizio non comprende l’attività di intermediazione con la piattaforma SIOPE+ in quanto l’Ente è in modalità diretta di colloquio con la stessa, si chiede conferma che quindi al Tesoriere resta la responsabilità di gestire la trasmissione dei flussi lungo la tratta di propria competenza “Tesoriere-BKI” con l’onere di conservare a norma i soli documenti prodotti e scambiati con BKI. Resta pertanto a carico dell’Ente la conservazione sostituiva a norma dei propri flussi documentali trasmessi lungo a BKI lungo la tratta 1 della piattaforma Siope+.

































4) In relazione al trattamento dei dati personali prevista all' art.34 dello Schema di Convenzione, si chiede conferma che codesto spettabile ente si rende disponibile a sottoscrivere il modello DPA e Misure di Sicurezza utilizzati di norma in tali fattispecie dalla Banca, che a tal fine si allega per pronta visione. In caso di indisponibilità si richiede di fornire Vs DPA così da esaminare il contenuto per tempo.















































5) Si chiede conferma che il rilascio di garanzie come previsto dall’art. 17 dello schema di convenzione – Garanzie fideiussorie, sarà subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che saranno valutati solo impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’Ente.















Sono pertanto escluse fidejussioni in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati.















Resta inteso che, in caso di cessazione del servizio, L'Ente si impegna a far rilevare dal Tesoriere subentrante tutti gli obblighi inerenti ad eventuali impegni di firma.

6) Con riferimento alle previsioni contrattuali contenute nell’art.2 comma 7 dello schema di convenzione, il quale prevede che il servizio non comprende l’attività di intermediazione con la piattaforma SIOPE+ in quanto l’Ente è in modalità diretta di colloquio con la stessa, si chiede di specificare la Software House fornitrice dell'applicativo in uso presso l'Ente per l’attività di intermediazione e di specificare la Software House fornitrice del sistema informativo contabile e dei relativi applicativi gestionali in uso all’Ente.

VII) In riferimento alla liquidazione degli interessi creditori che di cui art.19 comma 6 dello schema di convenzione, presente che il Decreto 3 agosto 2016 del Comitato Interministeriale per il Credito ed il Risparmio avente per oggetto "Modalità e criteri per la produzione degli interessi nelle operazioni poste in essere nell'esercizio dell'attività bancaria" ha disposto la liquidazione annuale degli interessi e non più trimestrale, si chiede conferma che detto riferimento sia da leggere come annuale e non trimestrale.























VIII) Con riferimento all'art. 22, comma 3, si chiede di confermare che l'esenzione da commissioni per i bonifici esteri riguardi esclusivamente le competenze del Tesoriere, restando esclusi eventuali costi reclamati da banche corrispondenti estere, circuiti internazionali o intermediari terzi non controllabili dal Tesoriere stesso. Con riferimento all'art. 25, comma 7, si chiede di precisare i criteri oggettivi che consentiranno di qualificare un'inadempienza come lieve o grave ai fini dell'applicazione delle relative penali.













IX) Con il presente quesito si chiede conferma che la variazione sostanziale o la cessazione di un indice di riferimento saranno disciplinate secondo i termini di legge e che, quindi, in conformità con le previsioni normative recate dall’art. 118 bis del Testo Unico Bancario, introdotto dal Decreto legislativo 7 dicembre 2023, n. 207, in caso di sostanziale variazione o cessazione del parametro di riferimento applicato alla convenzione, si applicheranno le modifiche all’indice di riferimento sostitutivo secondo quanto indicato nei piani di sostituzione, tempo per tempo previsti e pubblicati sul sito internet della Banca. Gli eventuali aggiornamenti dei piani saranno portati a conoscenza almeno una volta l’anno o alla prima occasione utile, nell’ambito delle comunicazioni periodiche.

X) Con riferimento all'art. 2, comma 4, si chiede di precisare se la gestione dei processi autorizzativi ed acquisitivi relativi ai pagamenti con carte di credito e debito debba essere svolta direttamente dal Tesoriere oppure possa essere resa tramite soggetti terzi specializzati convenzionati con il Tesoriere, fermo restando il coordinamento con le piattaforme utilizzate dall'Ente. Si chiede inoltre di chiarire come questo adempimento possa conciliarsi con quanto previsto al comma 3, in cui si prevede che il Tesoriere non assumerà anche il ruolo di partner tecnologico.